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5R-Qualitätssicherungsprozess

Bevor ein Fonds in das Angebot der Heidelberger Lebensversicherung aufgenommen wird, durchläuft er den 5R-Qualitätssicherungsprozess. Um eine gleichbleibend hohe Qualität unserer Fondspalette sicherzustellen, werden alle Fonds zudem vierteljährlich überprüft.

1

Reputation

Wir prüfen die Reputation anhand von qualitativen Einschätzungen wie z. B. durch renommierte Ratingagenturen wie Morningstar.

2

Rating

Fonds mit 4- bis 5-Sterne-Ratings von Morningstar werden bevorzugt. Dabei wird eine kurz- und eine langfristige Bewertung des Fonds herangezogen (3 und bis 10 Jahre).

3

Rendite

Es wird bewertet, wie gut sich ein Fonds im Verhältnis zur Vergleichsgruppe und der Morningstar-Benchmark im Langfristzeitraum (bis 10 Jahre) und über die kurze zeitliche Distanz bis drei Jahre entwickelt hat.

4

Risiko

Die Rendite wird daraufhin geprüft, ob sie lang- (bis 10 Jahre) und kurzfristig (3 Jahre) in einem ausgewogenen Verhältnis zum Anlagerisiko steht.

5

Review

Die Investmentspezialisten der Heidelberger Leben bewerten Faktoren, die den viervorgenannten Kriterien positiv oder negativ widersprechen, z.B. kurzfristige Änderungen eines Fonds im Hinblick auf eine mögliche langfristige Auswirkung. Zudem werden Fondskonzepte und junge Fonds beurteilt, die eine Bereicherung darstellen könnten, weil zum Beispiel der Investmentansatz, die Anlagephilosophie und das Managementteam überzeugen, obwohl der Fonds noch nicht über eine überzeugende Historie verfügt.

Bewertung in 5R-Report

Die Ergebnisse und Erläuterungen werden vierteljährlich im 5R-Report veröffentlicht.

Wie gut ein Fonds im 5R-Prozess abgeschnitten hat, können Sie ganz leicht nachvollziehen: Das Ergebnis für jedes der fünf Beurteilungskriterien wird in den Ampelfarben Grün, Gelb oder Rot dargestellt.

Nur Fonds mit einer überdurchschnittlichen Gesamtbewertung schaffen es in das 5R-geprüfte Angebot der Heidelberger Lebensversicherung. Fonds, die über einen längeren Zeitraum nur eine durchschnittliche oder unterdurchschnittliche Gesamtbewertung erreichen, nehmen wir aus unserem Angebot.

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Fondsangebot

Erfahren Sie mehr über unsere aktive Einzelfondsauswahl und die wichtigsten Kennzahlen. Über unser Formular können Sie außerdem mühelos einen Fondswechsel beantragen.

ZUM Fondswechsel-Formular
Fonds mit Anlageschwerpunkt in Osteuropa

Hier finden Sie aktuelle Veröffentlichungen zu Fonds mit Anlageschwerpunkt in Osteuropa.

JPM Emerging Europe Equity Fund
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien (R) A
Schroder ISF Emerging Europe A Dis

Archiv

Hier finden Sie ältere Veröffentlichungen zu Fonds mit Anlageschwerpunkt in Osteuropa.

JPMorgan Funds – Emerging Europe Equity Fund
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien (R) A
Fondsinformationen Osteuropa
Informationen Ukrainekonflikt

Aktive Einzelfonds

In der Auswahl der aktiven Einzelfonds befinden sich Fonds der wichtigsten Anlageklassen. Diese Fonds werden regelmäßig auf ihre Qualität hin geprüft. In die Prüfung fließen historische Kennzahlen zu Rendite und Risiko, relativ zu ihrer Vergleichsgruppe betrachtet, ein.

Tarifabhängig stehen gegebenenfalls nicht alle Fonds zur Verfügung.

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Inaktive Einzelfonds

In der Auswahl der inaktiven Einzelfonds befinden sich zusätzlich zur aktiven Einzelfondsauswahl weitere Fonds, die ebenfalls anwählbar sind.

Tarifabhängig stehen gegebenenfalls nicht alle Fonds zur Verfügung.

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Vorsorgeportfolios

Das professionelle Management der HLE Active Managed Portfolios kombiniert die drei Investmentstrategien Multi-Assets, Multi Manager und aktive Risikosteuerung. Mit dem Management des HLE Active Managed Portfolios hat die Heidelberger Lebensversicherung das renommierte Investmenthaus Morningstar beauftragt.

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Die HLE Active Managed Portfolios

Entsprechend Ihrer Risikoeignung und Renditeerwartung können Sie aus drei unterschiedlichen Vorsorgeportfolios wählen:

1

HLE Active Managed Portfolio konservativ

ISIN: LU0694616383

Zielgruppe: Der vorsichtige Anleger

Mit dem konservativen Portfolio bieten wir unseren Kunden eine diversifizierte Anlage in unterschiedliche Anlageklassen, wobei die Aktienquote 35 % nicht überschreiten sollte. Die aktive Risikosteuerung beschränkt die jährliche Wertschwankung auf eine definierte Volatilitätsbandbreite von 4 %.

2

HLE Active Managed Portfolio ausgewogen

ISIN: LU0694616037

Zielgruppe: Der ausgewogen eingestellte Anleger

Mit dem ausgewogenen Portfolio bieten wir unseren Kunden eine diversifizierte Anlage in unterschiedliche Anlageklassen mit einer Aktienquote, die 60 % nicht überschreiten sollte. Die aktive Risikosteuerung beschränkt die jährliche Wertschwankung auf eine definierte Volatilitätsbandbreite von 6,5 %.

3

HLE Active Managed Portfolio dynamisch

ISIN: LU0694616201

Zielgruppe: Der gewinnorientierte Anleger

Mit dem dynamischen Portfolio bieten wir unseren Kunden eine diversifizierte Anlage in unterschiedliche Anlageklassen mit einer Aktienquote, die 75 % nicht überschreiten sollte. Die aktive Risikosteuerung beschränkt die jährliche Wertschwankung auf eine definierte Volatilitätsbandbreite von 10 %.

Informationen zu den HLE Active Managed Portfolios

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